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FONDOS DE INVERSIÓN |
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UNIT LINKED, cestas de fondos de inversión para invertir en bolsa sin ser un mago de las finanzas.
Analizamos la combinación de fondos más adecuada a cada persona con la posibilidad de realizar cuantos cambios y combinaciones se deseen y aprovechando un excelente tratamiento fiscal, con rentabilidades medias en los últimos tres años superior al 20% anual.
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FONDOS MIXTOS " UNIT LINKED " |
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Plan de ahorro e inversión compuesto de 2 fondos:
Renta fija - Renta variable.
El ahorrador decide la estructura de su inversión:
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Invertir en un fondo de renta fija |
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Invertir en un fondo de renta variable |
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Invertir en ambos y en qué proporción |
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Modalidades más habituales: |
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Modalidad
Conservadora |
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Renta variable 20 %
Renta fija 80 % |
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Modalidad
Moderada |
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Renta variable 50 %
Renta fija 50 % |
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Modalidad
Agresiva |
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Renta variable entre el 80 y el 100 %Renta fija entre el 0 y el 20 % |
De esta forma su inversión se ajustará perfectamente a sus necesidades o preferencias como inversor. En cualquier momento Usted puede:
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Cambiar de fondo: Traspasar parte o la totalidad de su saldo acumulado de un fondo a otro sin ningún coste fiscal. |
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Modificar la composición de su inversión: A partir del momento que Usted desee sus nuevas primas y/o aportaciones se invertirán en la proporción que Usted nos indique (cuantas veces desee y todas gratuitas ). |
Las aportaciones generan rendimientos desde el primer día.
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Beneficios |
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Características principales
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Flexibilidad |
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Usted fija la cuantía y la forma de pago.Puede variar el importe de su aportación o suspenderlas durante un tiempo y volver a reanudarlas.
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Total Liquidez |
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A partir de la primera anualidad se podrá disponer de la totalidad del Fondo Acumulado. En cualquier momento puede solicitar Rescates Parciales siempre que mantenga un saldo de 601.01.- €. Durante el primer año.
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Alta Rentabilidad |
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Sus primas y aportaciones formarán parte, a su elección, de cualesquiera de los dos Fondos internos de la Compañía (renta fija y renta variable) que están gestionados por un equipo de expertos profesionales. Ellos invierten en los principales títulos y valores del mercado financiero español a fin de diversificar el riesgo y obtener el máximo rendimiento para su inversión.
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Excelente Fiscalidad |
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El rendimiento obtenido -diferencia entre el capital percibido y la aportación efectuada- de cada una de las aportaciones que destine a su Plan de Ahorro, tiene importantes reducciones fiscales, de hasta el 75 %, en función de la antigüedad de cada aportación.
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Antigüedad
de cada aportación |
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Reducción
(% libre de impuestos) |
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Superior a 2 años |
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30 % |
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Superior a 5 años |
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65 % |
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Superior a 8 años |
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75 % |
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FONDOS GARANTIZADOS DE RENTA FIJA |
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Aseguran al vencimiento la inversión inicial y una rentabilidad mínima garantizada.
Usted elige el tiempo y la cantidad invertida.
Muy apropiados para ahorradores conservadores que no quieren correr riesgos y prefieren un tipo mínimo de garantizado con el fin de mantener el poder adquisitivo de su inversión.
Se distinguen las siguientes modalidades: |
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Corto Plazo |
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Hasta 3 años.
(Desgravación fiscal sobre rentabilidades 30 %) |
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Medio Plazo |
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De 5 a 8 años.
(Desgravación fiscal sobre rentabilidades 65 %) |
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Largo Plazo |
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Más de 8 años
(Desgravación fiscal sobre rentabilidades 75 %) |
Al vencimiento del plazo elegido se podrá optar por el cobro del valor garantizado o por la percepción de una Renta Vitalicia calculada en función de la edad del asegurado al inicio del cobro de la misma.
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FONDOS GARANTIZADOS DE RENTA VARIABLE |
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Aseguran la inversión inicial y un porcentaje de la revalorización media de los índices bursátiles en un determinado período (de 2 a 4 años ). Los mencionados índices suelen |
ser IBEX 35, EUROTOP 100, BLUE CHIPS, ETC..
Adecuado para inversores conservadores que no quieren soportar las turbulencias y fluctuaciones de los mercados de valores sin renunciar con ello a una rentabilidad media.
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Beneficios |
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Seguridad |
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Pase lo que pase, siempre percibirá el capital fijo garantizado.
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Rentabilidad |
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Obtendrá además una extra rentabilidad variable ligada a la evolución del índice de referencia.
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Protección |
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Quedará cubierto con un seguro de vida, que garantiza un pequeño capital adicional, indicado en su contrato.
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Liquidez |
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Si lo desea podrá recuperar al final de cada anualidad de seguro parte de su capital, renunciando a percibir el capital garantizado al término pero conservando intactas las garantías del seguro de vida y de la rentabilidad variable.
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Excelente Fiscalidad |
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Según la normativa vigente, la exención fiscal puede llegar hasta el 75 % según la duración del seguro.
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INVERSIONES GARANTIZADAS A PLAZO FIJO |
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A tres, cinco u ocho años.
Con un interés garantizado en póliza superior a los productos tradicionales del mercado y pudiendo disponer de su dinero en cualquier momento.
Y no olvide que la fiscalidad de los productos aseguradores es mucho más ventajosa que la de los productos bancarios.
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Acceso
